Maison d’assurance citations : Comprendre les Terminologies

Vous finissez par confus et perdu dans le jargon de votre devis d’assurance maison ? Un consommateur averti et être propriétaire d’un bien informées de la politique. Étant au courant vous donnera un dessus en prendre une décision éclairée sur quelle politique vous devez acheter et quelle couverture devrait être incluse.

Dans la compréhension de vos citations d’assurance maison, vous rencontrerez probablement certaines terminologies que vous ne peut pas tranquille comprendre. Donc dans l’ordre pour que vous puissiez prendre les bonnes décisions et choisissez dans le tas de citations d’assurance maison, assis sur votre bureau, vous devez au moins déchiffrer ou décoder le jargon. Dans cet article, nous tenterons de simplifier les termes utilisés dans vos citations d’assurance de la maison et j’espère que cela aidera à obtenir des propriétaires à mieux connaître leur politique de la politique.

L’expression suivante comprend le vocabulaire d’assurance de la maison commun avec la brève description correspondante pour référence rapide de tout le monde. À ce titre, nous trouvons définissant les terminologies pertinentes sur le choix le plus adapté et d’acheter de l’assurance maison droite pour chaque propriétaire de politique qui choisit d’apprendre pour leur propre bien.

La valeur de rachat de réelles ou ACV est le coût amorti d’un élément endommagé, perdu ou volé ou les biens personnels. Coût amorti signifie qu’à l’époque un propriétaire de politique a déposé une réclamation pour l’élément perdu ou endommagé, le montant qui sera remboursé est la valeur marchande de l’élément au moment où qu’elle est déposée. Par exemple, vous aviez une TV couvert pour la somme de 2 000 $ en 2005. Après 5 ans, elle a été endommagée en raison d’un incident de tir, et vous avez déposé une réclamation en 2010. La vérification de valeur de trésorerie réels que vous obtiendrez de la compagnie d’assurance est seulement 400 $ parce que c’est le coût amorti ou la valeur de marché de cette endommagé TV. Maintenant quand vous dites coût de remplacement, la compagnie d’assurance couvre les frais de remboursement de l’endommagés ou la propriété lost au rythme actuel.

Dans vos citations d’assurance maison, vous verrez le terme expert en sinistres et l’évaluation. L’expert en sinistres désigne une personne qui est un représentant de votre compagnie d’assurance. Tâche de cette personne est de gérer toute réclamation que vous déposer et permettra d’évaluer tout dommage ou perte contre toute périls. Évaluation a trait à l’évaluation de votre demande de propriété.

Que signifie lorsque vous entendez l’annulation de la parole et le non renouvellement ? Quelle est la différence ? Annulation, cela signifie que vous, comme le propriétaire de la politique, arrêter la couverture de votre police d’assurance maison avant la fin du contrat. Alors que le Non renouvellement signifie que vous refusez de payer la politique après la fin du contrat.

Quand vous déposer une réclamation, vous postulez à un remboursement de toutes les dépenses que vous avez engagés pour le couvert endommagé la Chambre ou la perte de biens personnels.

Vous devez ont entendu parler de votre agent d’assurance ou de votre compagnie d’assurance que vous pouvez réduire votre taux de cotisation en augmentant votre franchise. Qu’est-ce que c’est? C’est le coût de la perte de ce que vous avez à payer par avance. Lorsque vous souhaitez modifier ou de changer les options de couverture dans votre police d’assurance de maison, vous avez besoin d’un avenant. Il se réfère à tout ajout, suppression, ou le changement dans l’original de la politique des termes qui est prévue comme une forme d’additif dans votre stratégie. Vous pourriez avoir confondu avec le terme Floater. Vous souhaitez avoir vos biens de valeur élevée (collections antiques, équipement électronique, bijoux, armes à feu, des œuvres d’art et plus) doivent être couverts donc vous ajoutez une couverture supplémentaire.

Il y a certains périls/malheureux événements ou des articles qui ne sont pas couverts dans votre politique et sont expressément indiqués par écrit. C’est ce qu’ils appellent des Exclusions. Par exemple, perils comme dommages tremblement de terre et l’eau sont habituellement des exclusions de toute police d’assurance de maison.

Lorsque vous êtes responsable d’une autre personne (invité, visiteur ou entrepreneur) qui s’est blessée sous votre toit ou au sein de votre propriété, alors la partie de votre politique qui paie les frais connexes est appelée assurance de responsabilité civile.

Un péril est un événement malheureux ou une catastrophe qui apporte des dommages ou perte de votre maison assurée ou de propriété. Cela peut inclure incendie, foudre, tempêtes de vent, grêle, le vol, tremblement de terre et inondations. Habituellement, ces périls sont une liste spécifique et sont couverts uniquement dans votre stratégie.