Où investir en période d’inflation ?

Tout d’abord, Let’s démystifier le jargon. L’inflation est une situation où il n’y a « trop d’argent chasing trop peu de biens ». Dans tels moments acheteurs font grimper le prix des produits/services rares. La rareté pourrait être causée par une plus rapide que prévu ou de problèmes d’approvisionnement en hausse de la demande. Indépendamment de ce qui provoque l’inflation, l’effet est le même. La valeur de la monnaie vous tenez diminue.

Let’s expliquer cela à l’aide d’un exemple. Supposons que la roupie indienne était librement échangeable avec une seule marchandise – pétrole brut. Supposons que le taux de conversion est Re 1 = 1 baril de brut (souhait c’était vrai!). Il existe maintenant des tensions dans la région du Golfe, résultant en approvisionnement réduit. En raison de la hausse subséquente du prix du pétrole brut sur les marchés internationaux, nous devions maintenant payer plus roupies pour chaque baril de pétrole. Supposons que la montée des prix du pétrole brut de 10 %. Le nouveau taux de change sera Rs 1.1 = 1 baril de brut. En termes réels (c.-à-d. en termes de la marchandise) la valeur de la roupie aurait refusé de 1 baril de brut par roupie à seulement 0.91 baril de brut par roupie. Il s’agit de l’érosion de la valeur de la monnaie dont nous parlons. Notez également que tandis que la roupie indien peut être forte vis-à-vis des autres monnaies, au sens réel, il y a une érosion de la valeur.

Un autre retombées importantes, on peut s’attendre en raison de la hausse de l’inflation sont des taux d’intérêt plus élevés. Les banques centrales visent à réduire la demande de l’économie en augmentant le coût de l’argent.

Nous allons pas débat non augmentera les taux d’intérêt ou la roupie indien se déprécier aller de l’avant. Cela nous laissera aux experts. Si vous souhaitez avoir un go, cliquez ici pour le quoi si calculer Yield Nous nous concentrerons sur quoi faire en période d’inflation.

Lorsque les investissements fraîches ou évaluer vos avoirs existants à l’époque potentiellement inflationnistes, vous devez garder deux choses à l’esprit :

• la possibilité d’un taux d’intérêt élevés
• l’érosion de la valeur de la monnaie

Ce que vous devriez éviter ?

1. Vie d’instruments à revenu fixe fixé les dépôts et les obligations de secours qui ont de longues échéances

2. Autres instruments de la dette à long terme comme le fonds de la dette à long terme

3. Actions de sociétés qui ne sont pas en mesure de transmettre la hausse des coûts des matières premières à leurs consommateurs soit ils ne sont pas accesseurs Set de prix.

Où devez vous investir ?

1. Produits
Les principaux facteurs qui déterminent le prix d’un produit comme l’or par exemple (mine de sortie pour un) sont différents des facteurs qui influent sur la valeur des autres investissements comme les actions et les obligations. Investir dans les produits de base aide donc à diversifier l’élément de risque dans votre portefeuille. Ne pas de suggérer qu’ils feront certainement bien, mais à l’époque inflationniste, mais personnes augmenter leurs allocations vers les produits de base. (En savoir plus sur l’or)

En outre, or peut maintenant être déposé avec des institutions comme la Banque de l’état de l’Inde. Tandis que vous gagnerez ainsi un intérêt très marginal, il sera néanmoins prendre soin des frais de stockage, etc..

Investir dans un produit prend soin du risque découlant due à l’érosion de la valeur de la monnaie (puisque la plupart des devises sont à prix en Dollars américains).

2. Stocks
Lorsqu’il s’agit de battre l’inflation, quelques catégories d’actifs peuvent mieux les stocks. Par exemple, au cours des trois dernières années, les stocks ont retourné de plus de 15 % par an (la BSE Sensex), battant l’inflation, qui était en moyenne d’environ 5 % à 6 % p.a., par une très grande marge. Si l’on devait utiliser un fonds commun de placement diversifié comme point de référence pour les stocks, la différence aurait été encore plus grande !

Cependant, les stocks portent un risque important, surtout si on tente de construire son propre portefeuille de stocks. Pour ceux qui le désirent de minimiser ce risque, les fonds communs de placement sont la meilleure option.

Pour le plus aventureux type, deux secteurs qui sont relativement imperméables à l’inflation sont des produits pharmaceutiques et logiciels.

3. L’inflation indexé liaisons
Ces liens vous compensent la hausse de l’inflation (ou à la baisse du pouvoir d’achat de la monnaie). Malheureusement en Inde ces obligations ne sont pas pour nous individus (bien que la RBI a parlé de les réintroduire dans la politique d’aujourd’hui). Mais avec la RBI autorisant les Indiens à investir à l’étranger, on peut toujours acheter sur les marchés internationaux.

4. Courtes des dépôts à terme et des fonds
Ces instruments vous donnera les liquidités nécessaires, que vous devez veiller à ce que vous ne perdez pas dans le cas des taux d’intérêt étaient à augmenter.

5. Propriété
Propriété est à nouveau une avenue préférée d’investissement comme dans les moments les prix ont tendance à augmenter vers le haut à l’augmentation du coût de la construction. Le seul dissuasif ici est que le montant minimum que vous devez investir ici est considérable et au-delà de la portée de la plupart des investisseurs. Une solution de rechange peut être des fonds communs de placement immobilier, qui sont très populaires dans les marchés internationaux. Apparemment, SEBI envisage permettant à ces fonds en Inde.

Pour conclure, il est important qu’à tous les temps les investisseurs devraient s’assurer que leurs portefeuilles sont bien diversifiés, tenant compte de leurs besoins et leurs aspirations.